Este tutorial apresenta o processo de configuração de um tipo de pagamento via cartão de crédito com integração ao gateway Safe&Pay/UnoPay, permitindo parcelamento em até 24 vezes e o controle das taxas aplicadas em cada parcela.
A integração com a financeira, deve estar previamente configurada na unidade.
Deve existir ao menos uma conta bancária cadastrada para vinculação.
O usuário deve possuir permissão para gerenciar tipos de pagamento.
No menu lateral, acesse Financeiro > Cadastros > Tipos de pagamento para visualizar as formas de pagamento cadastradas.
Clique no botão de adicionar (+), localizado no canto superior direito da tela, para abrir o formulário de cadastro de um novo tipo de pagamento.
Defina se o tipo de pagamento será utilizado em Contas a Receber, Contas a Pagar ou em Ambos.
Em seguida, no campo Modalidade, selecione a opção Cartão de Crédito. No campo Nome, informe uma identificação para o tipo de pagamento, como por exemplo: Cartão de Crédito – Safe&Pay.
Ative a opção Utilizar integração com gateway de pagamento. Em seguida, selecione a operadora desejada, como Safe&Pay/UnoPay, e escolha a conta bancária que receberá os valores das transações.
Apenas operadoras configuradas e habilitadas para a unidade serão exibidas na lista de gateways disponíveis.
Selecione o Plano de Contas e o Centro de Custo que serão utilizados para registrar as receitas provenientes das transações realizadas por cartão.
Configure o número máximo de parcelas permitidas, o número de dias para o vencimento da primeira parcela e o intervalo de dias entre as demais parcelas.
Caso a operadora permita antecipação de recebíveis, marque a opção Permite antecipação.
Desmarque a opção Considerar apenas dias úteis na data de vencimento se desejar que o sistema Desmarque a opção Considerar apenas dias úteis na data de vencimento caso deseje que o sistema considere todos os dias do calendário no cálculo dos vencimentos.
Se desejar que o sistema realize automaticamente a emissão da nota fiscal após a liquidação dos valores recebidos por esse tipo de pagamento, marque a opção correspondente exibida na tela.
Na seção de taxas, utilize as abas Taxa Padrão e Taxa por Parcela para revisar ou configurar as taxas da operadora, da instituição financeira e das transações para cada quantidade de parcelas disponível.
Antes de configurar as taxas
As taxas configuradas impactam diretamente os valores líquidos recebidos pela empresa. Certifique-se de que os percentuais cadastrados estejam alinhados às condições contratadas junto à operadora de pagamentos.
Após revisar todas as configurações, clique no botão Salvar para concluir o cadastro.
O novo tipo de pagamento ficará disponível imediatamente para utilização em vendas, recebimentos e demais operações compatíveis com a configuração realizada.
Integração com gateway:
O gateway de pagamento selecionado deve estar previamente configurado e ativo na unidade. No exemplo acima, foi utilizada a integração Safe&Pay/UnoPay, porém o processo de configuração é o mesmo para outras integrações compatíveis, como Vindi, Asaas e PagoLivre.
Configuração das taxas:
As taxas devem ser verificadas junto à operadora escolhida, pois impactam diretamente os valores líquidos recebidos pela empresa. Revise cuidadosamente os percentuais configurados antes de disponibilizar o tipo de pagamento para uso.
Parcelamento:
Verifique se a quantidade máxima de parcelas configurada está alinhada às condições oferecidas pela operadora de pagamentos e à política comercial da empresa.
Emissão automática de nota fiscal
Caso a opção de emissão automática esteja habilitada, certifique-se de que as configurações fiscais da unidade estejam corretamente parametrizadas para evitar falhas na geração das notas fiscais.
Alterações futuras:
Qualquer alteração realizada nas taxas, regras de parcelamento ou demais configurações do tipo de pagamento afetará apenas as novas transações realizadas após a alteração.
